Daňově Investiční Produkt umožňuje odpočet až 48 000 Kč ročně ze základu daně. Spočítejte, kolik ušetříte.
Maximální roční odpočet ze základu daně
Maximální roční úspora na dani (15% pásmo)
DIP nahradil doplňkové penzijní spoření jako daňový nástroj
* Modelový výpočet. DIP zahrnuje daňový bonus reinvestovaný. Penzijní spoření počítá s 3% výnosem p.a.
Daňově Investiční Produkt (DIP) je nový finanční produkt od 1. 1. 2024. Umožňuje investovat do akcií, ETF, dluhopisů a fondů s daňovým zvýhodněním.
Příspěvky do DIP (max. 48 000 Kč/rok) si odečtete ze základu daně. Při 15% sazbě ušetříte až 7 200 Kč, při 23% sazbě až 11 040 Kč ročně.
Prostředky lze vybrat od 60 let věku nebo nejdříve po 10 letech spoření. Předčasný výběr = vrácení daňových odpočtů.
Zaměstnavatel může přispívat do DIP zaměstnance (daňově výhodné i pro firmu). Celkový limit odpočtu 48 000 Kč platí pro součet příspěvků.
DIP nabízí širší investiční možnosti (ETF, akcie) a potenciálně vyšší výnosy. Penzijní spoření má státní příspěvek, ale nižší výnosy.
Pokud potřebujete likviditu dříve než za 10 let, nebo váš daňový základ je nízký. V tom případě může být přímý nákup ETF výhodnější.
Každý případ je jiný. Spočítáme vám optimální výši příspěvku, vybereme vhodné portfolio a porovnáme DIP s vaší stávající strategií.
📅 Domluvit konzultaci zdarma